Syarat dan Ketentuan Umum ini mengatur hak dan kewajiban yang mengikat secara hukum terhadap Penerbit untuk mengakses, menggunakan dan mengunjungi setiap seluruh laman situs (website) dan layanan yang terdapat pada situs www.Xaham.id ("Situs Xaham").

Situs Xaham merupakan situs milik PT Xaham Fintek Ekuitas (atau dikenal dengan nama “Xaham” atau “Penyelenggara”) yang merupakan penyelenggara layanan urun dana melalui Penawaran Efek Berbasis Teknologi Informasi (Securities Crowdfunding) berdasarkan Peraturan POJK No.57 Tahun 2020 dan saat ini status Xaham sedang dalam proses memperoleh izin dari Otoritas Jasa Keuangan.

Xaham merupakan suatu platform yang menyediakan Layanan Urun Dana melalui penawaran Efek berbasis teknologi informasi yang mempertemukan pihak yang melakukan pendanaan Efek Penerbit melalui Layanan Urun Dana (selanjutnya disebut “Pemodal”) dan badan usaha Indonesia baik yang berbentuk badan hukum maupun badan usaha lainnya yang menerbitkan Efek melalui Layanan Urun Dana (selanjutnya disebut “Penerbit”). Selanjutnya Pemodal dan Penerbit disebut “Pengguna”.

Dengan mengakses dan memiliki akun pada Situs Xaham, Penerbit dengan ini menyatakan bahwa telah memahami, menerima, menyetujui dan menyatakan bersedia terikat terhadap Syarat dan Ketentuan umum ini. Syarat dan Ketentuan umum ini dapat diubah dan/atau ditambahkan dari sewaktu-waktu.

a) Layanan Urun Dana (LUD) adalah penyelenggaraan layanan penawaran efek yang dilakukan oleh penerbit untuk menjual efek secara langsung kepada pemodal melalui jaringan sistem elektronik yang bersifat terbuka.
b) Penyelenggara adalah PT Xaham Fintek Ekuitas (Xaham), merupakan badan hukum Indonesia yang menyediakan, mengelola, dan mengoperasikan Layanan Urun Dana.
c) Platform adalah Website yang disediakan Penyelenggara kepada Pemodal untuk mengunjungi dan mengakses Layanan
d) Pengguna adalah Penerbit dan Pemodal.
e) Penerbit adalah badan usaha Indonesia baik yang berbentuk badan hukum maupun badan usaha lainnya yang menerbitkan Efek melalui Platform Xaham.
f) Pemodal adalah pihak yang melakukan pembelian Efek Penerbit melalui Platform Xaham.
g) Efek adalah surat berharga, yaitu surat pengakuan utang, surat berharga komersial, saham, obligasi, tanda bukti utang, unit penyertaan kontrak investasi kolektif, kontrak berjangka atas Efek, dan setiap derivatif dari Efek
h) Proyek adalah kegiatan atan pekerjaan yang menghasilkan barang, jasa, dan/ atan manfaat lain, baik yang sudah ada maupun yang akan ada, termasuk kegiatan investasi yang telah ditentukan yang akan menjadi dasar penerbitan atas Efek bersifat sukuk.
i) Sukuk adalah Efek syariah berupa sertifıkat atan bukti kepemilikan yang bernilai sama dan mewakili bagian yang tidak terpisahkan atan tidak terbagi (syttpu), atas aset yang mendasarinya.
j) Bank Kustodian adalah bank umum yang telah memperoleh persetujuan Otoritas Jasa Keuangan nutuk melakukan kegiatan usaha sebagai kustodian
k) Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian yaitu KSEI adalah pihak yang menyelenggarakan kegiatan kustodian sentral bagi bank kustodian, perusahaan efek, dan pihak lain.
l) Hari Kerja adalah hari kerja dimana Penyelenggara beroperasi yang dimulai dari hari Senin sampai hari Jumat, kecuali hari libur nasional dan hari libur khusus yang ditetapkan oleh Pemerintah Republik Indonesia.

a. Jenis Efek yang ditawarkan Penerbit, berupa:

• Efek bersifat Ekuitas, dan
• Sukuk

b. Batas Penghimpunan dana melalui layanan urun dana oleh setiap Penerbit dalam jangka waktu 12 (dua belas) bulan maksimal sebesar Rp.10.000.000.000,- (sepuluh milyar Rupiah). Berdasarkan kesepakatan dengan Penyelenggara yang tercantum dalam Perjanjian Penyelenggaraan Layanan Urun Dana Antara Penyelenggara Dan Penerbit Efek Bersifat Ekuitas, Penerbit juga dapat menetapkan jumlah minimum dana yang harus diperoleh dalam penawaran efek, namun Xaham merekomendasikan minimum dana sebesar Rp 500.000.000 (lima ratus juta) agar biaya-biaya terkait proses penawaran tidak menjadi biaya yang signifikan dari kebutuhan pendanaan.
c. Apabila jumlah minimum penghimpunan dana melalui Layanan Urun Dana “Tidak Terpenuhi”, maka penawaran Efek melalui layanan urun dana menjadi batal demi hukum. Dan, Penyelenggara wajib mengembalikan dana beserta seluruh manfaat yang timbul dari dana tersebut selama dalam rekening escrow account secara proporsional kepada Pemodal selambat-lambatnya 2 (dua) hari kerja setelah kondisi penawaran batal demi hukum.
d. Bagi Penghimpunan dana melalui Layanan Urun Dana “Terpenuhi” , maka Penerbit wajib melakukan penyetoran Efek sesuai dengan hasil penawaran Efek kepada Penyelenggara paling lambat 2 (dna) hari kerja setelah masa penawaran Efek berakhir
e. Penawaran Efek Penerbit dilakukan melalui Platform Xaham, paling lama 45 (empat puluh lima) hari (“Masa Penawaran”).
f. Penerbit dapat membatalkan penawaran efek melalui platform xaham sebelum berakhirnya masa penawaran dengan membayar denda sejumlah yang ditetapkan dalam Perjanjian Penyelenggaraan Layanan Urun Dana Antara Penyelenggara dan Penerbit Efek Bersifat Ekuitas atau Penerbit Sukuk.
g. Setelah masa penawaran Efek telah selesai maka paling lambat 2 (dua) hari kerja, Penerbit wajib melakukan penyetoran Efek sesuai dengan hasil penawaran Efek kepada Penyelenggara.
h. Selanjutnya Bagi Penerbit Efek berupa Ekuitas wajib melakukan permohonan persetujuan dan/atau pemberitahuan kepada menteri sehubungan dengan perubahan anggaran dasar:

• peningkatan modal; dan
• pencantuman ketentuan mengenai penitipan kolektif.

i. Penerbit Efek bersifat Ekuitas wajib menandatangani perjanjian pendaftaran Efek dengan Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian dan menyampaikan fotokopinya kepada Penyelenggara paling lambat 10 (sepuluh) hari kerja
j. Sedangkan bagi Penerbit Sukuk setelah melakukan penyetoran Efek wajib menandatangani perjanjian pendaftaran Efek dengan Lembaga Penyimpanan dan Penyelesaian; dan membuat akta pengakuan hutang yang dibuat secara notariil oleh notaris, dan menyampaikan fotokopinya kepada Penyelenggara paling lambat 10 (sepuluh) hari kerja setelah Penerbit.

Dalam hal penerbitan Efek Sukuk, Penerbit dapat memberikan jaminan berupa aset yang dimiliki oleh Penerbit. Aset tersebut dapat berupa, yaitu
a. Tanah dan bangunan;
b. Kendaraan bermotor.

a. Laba Bersih yang dibagikan dalam Efek berupa saham selanjutnya disebut “Dividen”
b. Pembagian dividen akan dibagikan kepada pemegang saham sesuai dengan jumlah kepemilikan sahamnya pada perusahaan Penerbit.

a. Laba Bersih Proyek yang dibagikan dalam Efek Sukuk selanjutnya disebut “Bagi Hasil”

Berikut tabel rangkuman biaya Ke Penerbit dalam pengajuan pendanaan bisnis di Platform Xaham
FEE/ PRODUK	SAHAM	SUKUK	KETERANGAN
XAHAM	Due diligence Fee Sebesar 30.000.000 dikenakan diawal Pada Saat di Sepakati PKS antar Pihak Calon Penerbit dan penyelenggara	Due diligence Fee Sebesar 30.000.000 dikenakan diawal Pada Saat di Sepakati PKS antar Pihak Calon Penerbit dan penyelenggara	Biaya-biaya tersebut belum termasuk PPN & PPh sesuai dengan Undang-Undang yang berlaku dan biaya transportasi akomodasi apabila duediligence dilakukan diluar wilayah jabodetabek.
	Listing Fee sebesar 3% dari nilai pendanaan yang terkumpul, untuk 1 tahun listing yang dibayarkan diawal sebelum listing dimulai atau ketika akan diperpanjang.	Listing Fee Sebesar sebesar 3% dari nilai pendanaan yang terkumpul, dihitung secara proporsional sebesar jangka waktu pendanaan/ tenor
	Succes Fee sebesar 5% dari nilai pendanaan yang terkumpul, dibayarkan 1 kali sebelum pelaksanaan pemindahbukuan dana escrow account yang terkumpul dalam penawaran efek ke rekening Penerbit.	Succes Fee sebesar 5% dari nilai pendanaan yang terkumpul, dibayarkan 1 kali sebelum pencairan.
KSEI Joining Fee (One Time)	3.750.000	3.750.000	Dibayarkan 1x saja diawal
Pendaftaran Efek Tahunan	Rp2.500.000 / tahun	Rp2.500.000, proporsional sebesar jangka waktu pendanaan	Dibayarkan setiap penerbitan Efek baru
Agen Pembayaran		0,05% dari nominal pembayaran atau minimal Rp500.000 dan maksimal Rp2.500.000	Setiap pembagian kupon/pengembalian modal
BSI Jasa Layanan Urun Dana	0,45% pa	0,45% pa	Dari Nilai Pasar Seluruh Efek yang di administrasikan perhitungan secara daily basis yang akan di tagihkan di akhir bulan
Minimum Ujrah Perbulan	7.500.000	7.500.000	Ujrah yang dikenakan apabila biaya kustodian (safe keeping) selama 1 bulan kurang dari besaran minimum ujrah
NOTARIS	RUPS	Pengikatan Agunan	Bervariasi
APPRAISAL	Penilaian Aset (jika dibutuhkan)	Penilaian Aset (jika dibutuhkan)	Tergantung dari objek yang dinilai dan wajib menggunakan penilai yang terdaftar di OJK.

Bukti pembayaran biaya akan tercatat dalam laporan transaksi Penerbit di platform Xaham. Biaya tersebut di atas akan dikenakan pajak sesuai Peraturan Perpajakan yang berlaku saat ini, atau hingga dana hasil LUD SCF telah diterima oleh Penerbit.

Hal-hal lain berkenaan dengan pajak mengikuti ketentuan perpajakan yang berlaku. Penerbit dan Pemodal setuju dan membebaskan Penyelenggara dari seluruh pajak yang timbul atas penyetoran dana, pembagian dividen, dan transaksi apapun lainnya kecuali apabila hal tersebut telah diatur oleh peraturan perundang-undangan yang berlaku

Masing-masing Pihak mempunyai hak dan kewajiban sebagai berikut:

a. Hak dan Kewajiban Penerbit

• Hak
  • Menerima dan menggunakan dana dari penawaran efek sesuai perjanjian Penyelenggaraan Layanan Urun Dana.
  • Memperoleh bantuan layanan pengaduan pengguna dari Penyelenggara.
  • Melakukan Pelunasan Lebih Awal sebelum jatuh tempo sepanjang telah memperoleh persetujuan dari mayoritas pemegang Sukuk yang hadir dalam rapat umum pemegang Sukuk
  • Mengakses layanan platform Penyelenggara untuk melakukan Penerbitan Efek
  • Memperoleh pengawasan dari Penyelenggara atas pelaksanaan penawaran Efek di platform Penyelenggara
• Kewajiban
  • Membayar Ujrah kepada Penyelenggara Penyelenggara atas penggunaan Layanan Urun Dana di Platform Penyelenggara
  • Mengikuti ketentuan penyerahan dana dan efek yang telah ditentukan di dalam perjanjian penyelenggaraan layanan urun dana
  • Penerbit wajib menyerahkan dokumen dan/atau informasi usaha/ proyeknya kepada Penyelenggara
  • Menyelesaikan kewajiban kepada pemegang sukuk berupa pembayaran pokok dan imbal hasil
  • Menyampaikan laporan secara berkala dan/atau insidentil

b. Hak dan Kewajiban Penyelenggara

• Hak
  • Memperoleh Ujrah dari Penerbit Efek atas penggunaan Layanan Urun Dana di Platform Penyelenggara
  • Meminta kehadiran Penerbit untuk menemui perwakilan Penyelenggara secara langsung apabila diperlukan dalam rangka pengawasan Penerbit.
  • Mendapatkan informasi dari penerbit yang sesuai, benar dan disahkan pihak berwenang untuk kelancaran layanan urun dana
  • Mendapatkan laporan penerbit secara berkala dan/atau insidentil
• Kewajiban
  • Dalam hal Penawaran Penerbit Sukuk, Penyelenggara selaku kuasa Pemodal paling sedikit harus:
    • Memantau perkembangan pengelolaan Proyek berdasarkan data dan/atau informasi yang diperoleh baik langsung maupun tidak langsung;
    • Mengawasi dan memantau pelaksanaan kewajiban Penerbit berdasarkan perjanjian mengenai penerbitan Sukuk;
    • Mengawasi, melakukan inspeksi, dan mengadministrasikan jaminan bagi pembayaran kewajiban kepada pemegang Sukuk, jika terdapat jaminan bagi pembayaran kewajiban kepada pemegang Sukuk; dan
    • Memantau pembayaran yang dilakukan oleh Penerbit kepada pemegang Sukuk.
  • Mengawasi penerbit dalam melaksanakan rencana bisnis/ rencana proyek/ proposal bisnis sesuai infromasi yang diberikan pada saat penawaran efek
  • Mengawasi dan memantau pelaksanaan kewajiban penerbit berdasarkan perjanjian mengenai penerbitan
  • Penyelenggara berkewajiban mengawasi dan memantau pelaksanaan kewajiban pelaporan penerbit dan pelaksanaan pembayaran dividen
  • Menyediakan layanan penanganan pengaduan
  • Menyelenggarakan Sistem Elektronik secara anda dan aman serta bertanggung jawab terhadap beroperasinya Sistem Elektronik sesuai dengan peraturan perundang-undangan di bidang komunikasi dan informatika;
  • Menyimpan dokumen dan/atau informasi yang disampaikan Penerbit dalam jangka waktu penyimpanan dokumen sesuai dengan Undang-Undang mengenai dokumen perusahaan dan/atau selama Penerbit menjadi Pengguna Layanan Urun Dana dan tidak melakukan pelanggaran Perjanjian Penerbit yang telah disepakati dengan Penyelenggara;
  • Menyediakan fasilitas komunikasi secara daring antara Pemodal dengan Penerbit ;
  • Memuat dalam web Penyelenggara mengenai biaya dan pengeluaran lainnya yang dikenakan atau dibebankan kepada Pengguna;

Penyelenggara akan menjamin keamanan data pribadi Penerbit dalam menggunakan dan mengakses layanan urun dana berbasis teknologi informasi pada Platform Penyelenggara. Semua informasi pribadi dari Penerbit maupun Pemodal akan dilindungi sepenuhnya kerahasiannya. Kerahasiaan informasi yang masuk dalam Platform Penyelenggara akan dijaga kerahasiannya untuk kepentingan Penerbit.

Pengguna dapat mendaftarkan diri menjadi anggota Platform Penyelenggara sesuai dengan ketentuan alur pendaftaran yang telah tersedia. Setelah disetujui dan memenuhi syarat dari ketentuan pembukaan akun, Penerbit dapat mengajukan pendanaan usaha dan Pemodal dapat melakukan investasi pada layanan urun dana yang diselenggarakan oleh Penyelenggara. Untuk mendaftar, Pengguna wajib memberikan alamat email aktif. Alamat email ini akan mempermudah Penyelenggara melakukan verifikasi identitas Pengguna pada kunjungan berikutnya. Apabila Pengguna menyalahi atau tidak patuh pada ketentuan pendaftaran (misalnya: menggunakan identitas yang bukan milik sendiri/ identitas palsu), maka Penyelenggara dapat menutup akun Pengguna tanpa pemberitahuan sebelumnya. Setelah Pengguna mengisi data profil serta mengunggah dokumen kelengkapannya, Penyelenggara akan melakukan verifikasi. Pengguna tidak akan dikenakan biaya untuk membuka akun pada Platform Penyelenggara. Jika masih terdapat pertanyaan lebih lanjut mengenai layanan urun dana berbasis teknologi informasi yang diselenggarakan oleh Penyelenggara, Pengguna dapat menyampaikan pertanyaan melalui cs [email protected]

Penyelenggara berhak membatalkan akun Penerbit dengan memberitahukan sebelumnya baik melalui akun pengguna di website xaham.id ataupun melalui notifikasi di email. Penghapusan akun ini dapat terjadi apabila hal-hal berikut terjadi, termasuk namun tidak terbatas pada:

1. Pelanggaran syarat dan ketentuan umum yang berlaku di Platform Penyelenggara;
2. Permintaan dari badan hukum atau instansi milik pemerintah;
3. Permintaan dari Pengguna sendiri; dan
4. Kasus penipuan atau penggelapan yang dilakukan oleh Pengguna atau hal-hal yang telah atau berpotensi merugikan pihak lain.

Pembatalan akun Pengguna dapat berakibat sebagai berikut:

5. Pembatasan keikutsertaan Penerbit dalam kegiatan Layanan Urun Dana yang dilakukan melalui Penyelenggara (blacklist).
6. Penerbit tidak dapat lagi menggunakan layanan Penyelenggara.

Seluruh desain, foto, logo dan gambar yang termuat pada Platform Penyelenggara adalah milik dari PT Xaham Fintek Ekuitas dan dilindungi hukum serta perundang-undangan Negara Kesatuan Republik Indonesia dan tidak diperkenankan untuk menyebarluaskan desain, foto, logo dan gambar baik sebagian maupun secara keseluruhan oleh pihak manapun dan untuk kepentingan apapun, tanpa persetujuan tertulis dari Penyelenggara.

Penyelenggara dan/atau Penerbit dibebaskan dari kewajibannya berdasarkan Perjanjian ini dalam hal terjadinya, dan selama terjadinya suatu Keadaan Kahar.

1. Yang dimaksud dengan Keadaan Kahar (“force majeure”) adalah suatu kejadian atau peristiwa yang terjadi diluar daya upaya manusia dan/atau tidak dapat diduga atau diprediksi sebelumnya dan/atau diluar kendali kekuasaan salah satu dari Penyelenggara dan/atau Pengguna untuk mengatasinya, yang mengakibatkan terhambatnya pelaksanaan kewajiban salah satu dari Penyelenggara dan/atau Pengguna, termasuk namun tidak terbatas pada:
   
   
   1. Kejadian atau peristiwa yang terjadi atas kehendak Tuhan, termasuk namun tidak terbatas pada bencana alam angin topan, angin puting beliung, wabah penyakit, gempa bumi, petir, banjir, tsunami, kebakaran, tanah longsor dan/atau bencana alam lainnya.
   2. Huru-hara, kerusuhan sipil, peperangan, pemberontakan, mogok kerja, sabotase, perbuatan perusakan/penghancuran, embargo, tindakan pemerintah, perubahan peraturan perundang-undangan, gangguan sistem teknologi informasi dan/atau kegagalan sistem serta alih kelola sistem teknologi informasi, baik yang disebabkan oleh penyadapan oleh pihak ketiga maupun bukan dan/atau sebab-sebab serupa lainnya, yang terjadi di luar kekuasaan dan kemampuan Penyelenggara dan/atau Pengguna yang menyebabkan Penyelenggara dan/atau Pengguna tidak dapat memenuhi kewajibannya berdasarkan syarat dan ketentuan umum ini.
2. Dalam hal terjadi force majeure, Pihak yang tertimpa dan/atau terdampak oleh force majeure, harus memberitahukan secara tertulis atau melalui surat elektronik (email) kepada Pihak lain yang tidak tertimpa dan/atau terdampak oleh force majeure, selambat-lambatnya 3 (tiga) hari kalender sejak terjadinya force majeure dimaksud;
3. Dalam hal Force Majeure berlanjut hingga dan/atau berlangsung lebih dari 30 (tiga puluh) hari kalender berturut-turut dan/atau berdasarkan besarnya dampak Force Majeure terhadap pelaksanaan Perjanjian ini, dengan berdasarkan itikad baik, Penyelenggara dan Pengguna dapat melakukan konsultasi dan/atau musyawarah untuk memutuskan kelanjutan dan/atau keberlangsungan dari Perjanjian ini.
4. Tidak satupun dari Penyelenggara dan/atau Pengguna bertanggung jawab atas kerugian yang mungkin timbul dan/atau diderita oleh pihak lainnya dan/atau pihak ketiga lainnya yang disebabkan oleh suatu kegagalan atau keterlambatan pelaksanaan dari Perjanjian ini yang disebabkan oleh force majeure. Namun demikian, Pihak yang tertimpa dan/atau terdampak oleh force majeure, akan melakukan upaya yang sewajarnya untuk memenuhi kewajibannya dan/atau mengurangi kerugian bagi Penyelenggara dan/atau Pengguna atas terjadinya force majeure;

Penyelenggara dan Penerbit sepakat dan setuju untuk menjaga kerahasiaan dari setiap data dan/atau data-data, catatan-catatan, ringkasan, perjanjian, kontrak, laporan maupun informasi, termasuk namun tidak terbatas pada laporan keuangan dan/atau Proposal Bisnis dalam format dan bentuk apapun, yang diungkapkan oleh salah satu dari Penyelenggara dan/atau Penerbit kepada pihak lainnya dan/atau yang diperoleh berdasarkan syarat dan ketentuan umum ini (untuk selanjutnya disebut “Informasi Rahasia”);

1. Tidak satupun dari Penerbit berhak dan/atau berwenang untuk melakukan pengungkapan kepada pihak ketiga, membuat pengumuman kepada khalayak umum dan/atau siaran pers yang berkaitan dengan subjek maupun objek dari syarat dan ketentuan umum ini.
2. Dalam hal, salah satu dari Penyelenggara dan/atau Penerbit diwajibkan oleh perintah pengadilan, penetapan pengadilan, ketentuan hukum, peraturan perundang- undangan, peraturan dari badan dan/atau instansi pemerintah yang berwenang, termasuk namun tidak terbatas pada Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia, untuk mengungkapkan Informasi Rahasia terkait dengan syarat dan ketentuan umum ini, pihak yang terkena kewajiban tersebut wajib untuk melakukan pemberitahuan secara tertulis selambat-lambatnya 3 (tiga) Hari Kerja sebelumnya kepada pihak lainnya. Selanjutnya, ketika pengungkapan Informasi Rahasia akan dilakukan oleh Penerbit, Penerbit wajib untuk meminta persetujuan tertulis terlebih dahulu dari Penyelenggara sebelum pengungkapan dilakukan dan Penyelenggara tidak akan menunda dalam pemberian persetujuan tertulisnya tanpa alasan yang wajar.
3. Kewajiban untuk menjaga kerahasiaan dari Informasi Rahasia dan/atau syarat dan ketentuan umum ini sebagaimana diatur dalam dalam ketentuan ini akan tetap dan terus berlaku sekurang-kurangnya sampai dengan tiga (3) tahun setelah Perjanjian ini berakhir.
4. Setiap saat, apabila diminta secara tertulis oleh pemilik Informasi Rahasia, seluruh Informasi Rahasia wajib dikembalikan oleh pihak yang memegang dan/atau menguasai Informasi Rahasia dimaksud kepada pemilik Informasi Rahasia. Akan tetapi, terhadap Informasi Rahasia yang tidak diminta untuk dikembalikan oleh pemilik Informasi Rahasia, wajib dimusnahkan dalam waktu selambat-lambatnya 7 (tujuh) hari setelah pemutusan dan/atau pengakhiran perjanjian antara Penyelenggara dan Pengguna, dan pemegang dan/atau pihak yang menguasai Informasi Rahasia tersebut akan memberikan konfirmasi dan/atau pernyataan tertulis yang menyatakan bahwa pemusnahan tersebut telah dilakukan.